Ошибочный перевод — как распознать мошенников

Ошибочный перевод - как распознать мошенников

Всем нам хочется получить деньги просто так, и так радостно бывает получить сообщение о том, что вам перевели… рублей. Но не все так просто, и возможно, кто-то пытается вас таким образом обмануть. Как можно распознать мошенников, обезопасить себя и свои деньги, и вовремя предупредить их действия? Подробную информацию вы найдете далее.

Вам перевели … рублей, как это проверить

Практически у каждого из нас сейчас есть одна или сразу несколько пластиковых карточек, которые мы используем ежедневно. Кто-то её оформил для получения пенсии, кому-то она нужна для получения заработной платы, другим на неё переводят социальные выплаты и компенсации, т.е. цель оформления может быть совершенно разной.

Но при этом практически все из этих карт используются для того, чтобы получать, хранить и использовать деньги. А значит, подобные банковские продукты представляют огромный интерес для мошенников, которые пытаются всеми силами заполучить чужие средства, воспользовавшись доверчивостью граждан.

И действительно, далеко не все из нас могут похвастаться финансовой грамотностью, особенно люди старшего поколения. И если какой-нибудь бабушке придет смс с просьбой срочно перевести деньги на новый номер внука, то она сразу же это сделает, не вдаваясь в подробности.

Годы идут, и люди становятся все более настороженными к подобным сообщениям. И у мошенников появляется новая схема для развода: якобы ошибочный перевод денег. Например, вам перевели 10 000 рублей от незнакомого для вас человека, а спустя какое-то время раздается звонок, и отправитель говорит о том, что он ошибся с реквизитами, и просит вернуть деньги обратно.

Мошенники используют новые методы кражи денег

Здесь возможно сразу несколько мошеннических схем:

  1. Деньги вам на самом деле не переводили, а вы получили смс с номера, который очень похож на банковский, но на самом деле, ему не принадлежит. Например, сообщение пришло не с номера 900, а с 9ОО, где цифры заменены буквами. И получается, что с вас будут требовать ваши собственные деньги, которые вы можете отдать по незнанию.
  2. Деньги вам действительно зачислили, и диктуют реквизиты своей карты, которую используют для обналичивания денег. Например, со счета раскидали крупную сумму небольшими партиями по разным картам, и просят вернуть средства уже «чистые». Вам это потом грозит блокировкой счета и разбирательством с полицией.
  3. Деньги вам отправили в небольшой сумме, но якобы очень значимой для отправителя, вроде как последние деньги. И при этом просят с вас реквизиты вашей карточки, для уточнения. Хотя на самом деле, для обратного перевода им не нужны данные вашей карты. А вашего ФИО и номера со сроком действия будет достаточно для того, чтобы совершить онлайн-покупки на некоторых магазинах. А если вы еще и код с обратной стороны сообщите, то могут и вовсе все деньги снять.

Что делать, если пришло сообщение «вам перевели … рублей»

Если вы получили такое сообщение, и при этом вы не знаете отправителя, то не спешите радоваться. Возможно, это уловка мошенников, и вы можете в лучшем случае стать соучастником мошеннических действий по обналичиванию чужих денег, а в худшем – потерять свои кровные, заработанные честным путем.

Что вам нужно предпринять:

  1. Посмотрите в истории сообщений, точно ли смс пришло с банка. Обычно переписка хранится долго, и если вдруг смс находится отдельно от остальных, то вам однозначно попался мошенник, и на его попытки не стоит обращать внимания.
  2. Зайдите в личный кабинет или приложение, посмотрите историю операций. Если пополнение действительно есть, и оно явно принадлежит не вам, то надо как можно скорее позвонить в банк и сообщить, что вам пришел ошибочный перевод. Пусть уже сам банк разбирается с этими деньгами, отменяет перечисление и возвращает владельцу.
  3. Если вам звонят и начинают спрашивать данные вашего счета, то можно сразу бросать трубку. Еще раз напомним, что для перевода нужны только данные получателя, причем достаточно знать только номер карточки и больше ничего.

Можно ли просто оставить деньги себе и потратить их? К сожалению нет, потому что данное действие будет классифицироваться как присвоение чужих денежных средств. Банк обязательно с вами свяжется, и будет требовать возврата ошибочного платежа, если он действительно имел место быть.

Убедиться в денежном переводе можно в приложении банка

А что при отказе? При вашем отказе возвращать деньги, банк может обратиться в суд, и подать на вас иск. После этого в 99% случаев суд встает на сторону банка как пострадавшей стороны, и обязывает вас принудительно вернуть средства, либо их будет возвращать судебный пристав.

Как поступают мошенники и как их распознать

В последний год из-за пандемии и резкого ухудшения материального положения у многих граждан, мошенники активизировались как никогда. Всплеск наблюдался во втором полугодии 2020 года, когда было украдено более 4 миллиардов рублей.

В подавляющем большинстве случаев, мошенники подменяют банковские номера, а также выдают себя за сотрудников финансовых компаний. И при этом они пытаются выудить у держателей карт и счетов информацию, которая даст им доступ к счетам, и позволит похитить деньги.

Чтобы этого не произошло, и вы могли вовремя распознать мошенников, запоминаем как мантру и проговариваем всем родственникам: банковские сотрудники никогда сами не звонят своим клиентам, и ничего у них не требуют. Ни реквизиты карты, ни паспортные данные, ни номер телефона.

Даже если прошла якобы мошенническая операция, вам никто не будет звонить, чтобы ее отменить. Если банк что-то заподозрит неладное, то он просто автоматически заблокирует все ваши счета, а вот выяснять, что случилось, почему и как все вернуть назад придется вам самостоятельно, банковские сотрудники никакой инициативы здесь проявлять не будут.

Опишем вам еще несколько схем, по которым могут действовать мошенники:

  1. Обещают денежные выплаты. Это очень частое явление, когда вам сообщают о том, что вам положены какие-либо выплаты, льготы или компенсации. И при этом предлагают проверить, какие именно привилегии вам положены, и сколько можно получить. И для этого всего-то надо сообщить ваши личные данные и реквизиты карточки, уточняют номер телефона, привязана ли к нему карточка. А после этого либо присылают смс на снятие денег и просят продиктовать, либо совершают дорогостоящую покупку в онлайн магазине.
  2. Говорят о несанкционированном списании. Вам поступает сообщение о банка о списании средств, вроде как от банка, но на самом деле номер подменен. Тут же вам якобы звонят сотрудники банка которые говорят о том, что по вашей карте совершается подозрительная операция, надо сработать быстро и отменить операцию. И снова присылают одноразовый пароль из смс, который просят продиктовать, и злоумышленник получает доступ к вашим счетам.
  3. Предлагают открыть резервный счет или перевести средства в ячейку. Суть та же – снова звонит сотрудник банка, сообщает о подозрительной операции, спрашивает, были ли переводы. А потом говорит, что кто-то пытается снять ваши деньги, и надо открыть резервный счет и отправить средства туда. И конечно, для этого надо сообщить реквизиты карты и продиктовать код из смс.
  4. Говорят о том, что карту пытаются привязать к другому номеру телефона. И конечно, вам нужно пройти идентификацию, чтобы «банковский сотрудник» убедился в том, что карта действительно ваша. И снова просят данные и одноразовый пароль из смс, и если его сообщить, все ваши деньги уйдут мошенникам.

Настоящий сотрудник банка не станет запрашивать данные карты

Все они всегда говорят очень профессионально, используют множество экономических терминов, а главное – торопят и запугивают. Самое лучшее, что вы можете сделать в этом случае – положить трубку, и самостоятельно перезвонить в банк чтобы уточнить, действительно ли вам звонили. Наверняка вы услышите, что с вашими картами все в порядке, и никаких звонков из банка не поступало.

Подытожим: мошенники постоянно изобретают новые способы выемки денег у населения, которые рассчитаны на вашу невнимательность и доверчивость. Чтобы вовремя распознать их, помните – настоящие сотрудники никогда не спрашивают данные карты или паспорта, это запрещено их внутренними инструкциями, и уж тем более не просят его куда-то перевести деньги, установить приложение и т.д. Будьте бдительны!

Ваш репост и оценка статьи:

Похожие статьи

  1. Как объединить долги и платить меньше
  2. Кредитная карта и карта рассрочки: сравнение
  3. Кредит с постоянной или снижающейся ставкой: что выбрать
  4. Как рождение детей помогает закрыть кредиты
  5. Почему МФО не подают в суд, а обращаются к коллекторам

Напишите комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *